« Gagner 5’000€ en trading avec une simple stratégie depuis votre téléphone ! ». C’est ce que vous vendent les YouTubers, pas vrai ?
Mais soyons honnêtes : est-ce vraiment réaliste ?
En vérité, vous allez perdre de l’argent pendant les trois premières années dans le Forex.
Pas vraiment ce que vous vouliez entendre, n’est-ce pas ?
Alors, combien peut réellement gagner un trader Forex indépendant ?
Allons creuser la réalité.
Mythe des gains rapides dans le Forex
YouTube et les réseaux sociaux sont inondés de gurus du trading. Ils affichent des captures d’écran de leurs gains énormes et promettent que c’est facile et rapide.
Des titres comme :
- Comment gagner rapidement en trading
- Gagner beaucoup d’argent en trading
- Le style de trading le plus facile et gagnant
- Le secret absolu pour gagner beaucoup d’argent en trading
Ces résultats sont souvent exagérés, en utilisant des comptes de démo. Ou tout simplement photoshopés.
Ces influenceurs sont des pros du marketing, pas du trading.
Leur objectif ?
Vendre du rêve aux débutants et faire de l’argent avec les vues YouTube ou en venant des cours Forex bidon.
Gains potentiels dans le trading
Basé sur mon expérience et sur ce que j’ai observé, les rendements moyens mensuels varient selon le niveau d’expérience. Voici un aperçu de ce à quoi vous attendre.
Débutant (1 à 3 ans) : Soyons honnêtes, vous allez perdre de l’argent au début. C’est normal. Le trading Forex est complexe et prend du temps à apprendre. Vous aurez quelques gains ici et là, mais surtout des pertes. Considérez cela comme vos « frais » d’apprentissage. Beaucoup de gens se découragent à ce stade et abandonnent.
Avancé (3 à 5 ans) : 1-2% par mois. Vous commencez à maîtriser votre stratégie et à voir des gains réguliers.
Très avancé (5 à 8 ans) : 3-5% par mois. Vous testez de nombreuses stratégies Forex, votre style de trading s’affine et tout devient plus facile.
Expert (8 à 10 ans) : 6-9% par mois. Mais les traders experts préfèrent plutôt augmenter leur capital à trader et diminuer le rendement.
Ces chiffres sont des moyennes. Un mois excellent peut être suivi d’un mois négatif.
Les rendements varient en fonction des conditions du marché.
A titre de comparaison, les fonds spéculatifs (hedge funds) réalisent en moyenne 12 à 20% de rendement par an, soit 1-2% par mois.
Une règle importante : plus le capital augmente, plus on limite les risques pour préserver le capital, ce qui réduit les rendements. C’est la règle des traders expérimentés.
Capital minimum pour vivre du trading Forex
Si vous voulez vraiment vivre du trading, vous aurez besoin d’un un capital de départ solide. C’est comme investir en bourse : vous ne pouvez pas commencer avec des miettes et espérer des gains énormes.
Voici un tableau qui montre combien peut vous rapporter le trading chaque mois en fonction de votre capital et du rendement mensuel.
| Capital | 1% | 2% | 3% | 5% | 8% |
|---|---|---|---|---|---|
| 1’000€ | 10€ | 20€ | 30€ | 50€ | 80€ |
| 10’000€ | 100€ | 200€ | 300€ | 500€ | 800€ |
| 50’000€ | 500€ | 1’000€ | 1’500€ | 2’500€ | 4’000€ |
| 100’000€ | 1’000€ | 2’000€ | 3’000€ | 5’000€ | 8’000€ |
| 200’000€ | 2’000€ | 4’000€ | 6’000€ | 10’000€ | 16’000€ |
| 500’000€ | 5’000€ | 10’000€ | 15’000€ | 25’000€ | 40’000€ |
| 1’000’000€ | 10’000€ | 20’000€ | 30’000€ | 50’000€ | 80’000€ |
Le revenu d’un trader Forex indépendant dépend de trois choses :
- le capital de départ
- l’expérience
- le rendement mensuel
Mais soyons honnêtes, augmenter le rendement est irréaliste. Seulement les gurus du trading sur YouTube y arrivent. La plupart des traders se contentent de 1-5% par mois. Et c’est déjà bien.
L’expérience, vous l’acquerrez avec le temps. Comptez entre 3 et 5 ans pour vraiment maîtriser le trading, selon votre persévérance.
Donc, la seule vraie variable sur laquelle vous pouvez agir, c’est votre capital de départ.
Commencez avec 1’000 € et espérer devenir millionnaire rapidement ? Ce n’est pas réaliste.
Toutefois, il existe de nos jours une solution pour accéder à plus de capital.
Prop firms
Les prop firms (ou « proprietary trading firms ») offrent une chance unique. Elles financent les traders en échange d’une partie des profits générés.
Un trader indépendant peut ainsi accéder à plus de capital sans avoir à risquer son propre argent.
Cependant, attention aux contraintes.
Processus de sélection : Il faut passer un test de performance. Et oui, il est payant.
Accès à un capital important : Les prop firms proposent généralement des capitaux de 10’000€ à plus de 100’000€.
Système de partage des gains : Les traders reçoivent en général entre 70% et 90% des gains réalisés. La prop firm garde le reste des bénéfices.
Critères de performance stricts : Si le trader dépasse les limites de pertes (drawdown) imposées, il perdra son compte. Pour revenir dans la course, il faut repasser le test. Et payer à nouveau.
Combien peut-on gagner avec une prop firm Forex ?
Les prop firms imposent une gestion du risque stricte. Ça signifie que vous ne pouvez pas vous permettre de prendre des risques élevés. Résultat : vous devez viser des rendements plus modérés, entre 2 % et 3 % par mois.
Voici les gains potentiels par mois en fonction du capital alloué, du rendement et d’un partage de bénéfices de 80% (vous gardez 80% des gains, la prop firm garde 20%).
| Capital | 2% gain net | 3% gain net |
|---|---|---|
| 10’000€ | 160€ | 240€ |
| 50’000€ | 800€ | 1’200€ |
| 100’000€ | 1’600€ | 2’400€ |
| 200’000€ | 3’200€ | 4’800€ |
| 500’000€ | 8’000€ | 12’000€ |
| 1’000’000€ | 16’000€ | 24’000€ |
C’est très tentant, n’est-ce pas ?
Mais attention : seulement 10% des traders arrivent à retirer leurs premiers gains.
Beaucoup échouent à cause des règles strictes ou des prop firms peu scrupuleuses qui cherchent des excuses pour ne pas payer, comme les compagnies d’assurance qui refusent les remboursements.
En bref, si vous voulez vraiment vivre du trading, vous devez être un trader expérimenté. Et cela prend au moins 1 à 3 ans d’apprentissage.